57-letni Fahad Sheikh z Manchesteru został skazany na 16 miesięcy pozbawienia wolności za wyłudzenie maksymalnej kwoty 50 tysięcy funtów z rządowego programu wsparcia dla firm Bounce Back Loan. Sąd uznał, że mężczyzna złożył wniosek na podstawie całkowicie zmyślonych danych, a środki przeznaczył na spłatę osobistych długów.
* W 2020 roku, korzystając z porady znajomego, złożył wniosek o pożyczkę, zawyżając ponad dziesięciokrotnie obroty swojej niefunkcjonującej firmy.
* Środki w wysokości 50 tysięcy funtów przelał na konto osobiste, by spłacić prywatne zobowiązania, i nie dokonał ani jednej spłaty pożyczki.
Wniosek oparty na fikcyjnych danych
Jak ustalili śledczy Insolvency Service, Fahad Sheikh w maju 2020 roku ubiegał się o maksymalną dostępną kwotę pożyczki Bounce Back Loan, wynoszącą 50 tysięcy funtów. W formularzu podał, że jego przedsiębiorstwo handlu samochodami „Garage Cars 4U” osiąga roczne obroty na poziomie 220 tysięcy funtów. W rzeczywistości firma w momencie składania wniosku w ogóle nie prowadziła działalności.
„Zła rada” znajomego i przeznaczenie środków
W trakcie przesłuchań Sheikh przyznał, że do złożenia fałszywego wniosku namówił go znajomy, który podpowiedział mu, jak wypełnić dokumenty i jakie kwoty wpisać. Pożyczone pieniądze, które trafiły na jego konto w ciągu dwóch dni od aplikacji, zostały w ciągu kolejnych dwóch miesięcy przelane na rachunek osobisty.
Sheikh zeznał, że wykorzystał całą kwotę na spłatę osobistych długów, a część przeznaczył na inną firmę, którą założył miesiąc po otrzymaniu środków. To przedsięwzięcie również nigdy nie rozpoczęło faktycznej działalności. Mimo deklarowanej chęci spłaty, mężczyzna nie zwrócił ani pensa z przyznanej mu pożyczki.
Ostrzeżenie przed konsekwencjami
Wyrok 16 miesięcy pozbawienia wolności oraz sześcioletni zakaz pełnienia funkcji dyrektora został ogłoszony w Sądzie Koronnym w Manchesterze. Przedstawiciele Insolvency Service podkreślają, że wyrok ma charakter ostrzegawczy.
„Pożyczki Bounce Back Loan były kołem ratunkowym dla prawdziwych firm podczas pandemii. Ten wyrok jest przypomnieniem, że nadużywanie tego wsparcia pociąga za sobą poważne konsekwencje, w tym karę pozbawienia wolności” – skomentował David Snasdell, główny śledczy Insolvency Service. Dodał, że w przypadku Sheikha nie ma żadnych wątpliwości co do świadomego oszustwa.
Szczegółowe informacje na temat zasad odpowiedzialności dyrektorów firm oraz działania służb w przypadkach nadużyć finansowych można znaleźć w oficjalnych zasobach rządowych.
Źródło: Insolvency Service / gov.uk