W swoim pierwszym przemówieniu w tym roku, główna dyrektor finansowa (CFO) Banku Anglii, Afua Kyei, porównała noworoczne postanowienia o poprawie kondycji fizycznej do strategicznej transformacji samej instytucji. W wystąpieniu zatytułowanym “Getting fit for the future” przedstawiła cztery filary modernizacji banku centralnego, mającego na celu wspieranie stabilności brytyjskiej gospodarki.
- Bank Anglii przechodzi głęboką transformację, opartą na czterech filarach: strategii bilansowej, strategii inwestycyjnej i finansowania, innowacjach cyfrowych oraz strategii kadrowej.
- Kluczowe inwestycje obejmują odnowiony system rozliczeń RTGS, który obsługuje dziennie transakcje o wartości ponad 790 mld funtów, oraz wdrażanie sztucznej inteligencji, technologii kwantowych i rozproszonej księgi rachunkowej (DLT).
- Instytucja kładzie duży nacisk na kulturę organizacyjną, różnorodność i budowanie talentów, podkreślając, że jej siłą są przede wszystkim ludzie, którzy kształtują politykę wpływającą na każde gospodarstwo domowe i firmę w Wielkiej Brytanii.
Modernizacja fundamentów finansowych
Afua Kyei, która od blisko siedmiu lat pełni funkcję CFO, wskazała, że modernizacja ram finansowych Banku Anglii jest kluczowa dla jego przyszłej efektywności. Proces ten opiera się na czterech strategicznych filarach, które mają zapewnić instytucji siłę i elastyczność w zmieniającym się świecie.
Strategia bilansowa: od 1,1 bln do 800 mld funtów
Wielkość bilansu Banku Anglii, który w szczytowym momencie pandemii sięgał 1,1 biliona funtów, obecnie wynosi około 800 miliardów. W przeciwieństwie do banków komercyjnych, jego rozmiar jest napędzany celami polityki monetarnej i stabilności finansowej, takimi jak luzowanie ilościowe (QE) czy programy wsparcia dla MŚP. W przyszłości podaż rezerw będzie w większym stopniu zależała od zapotrzebowania rynku, a nie od decyzji banku o skupie aktywów. Siła bilansu opiera się na ramowym porozumieniu z HM Treasury, które obejmuje zarówno kapitał własny banku, jak i gwarancje od Skarbu Państwa dla działań na dużą skalę.
Inwestycje, finansowanie i wartość za pieniądze
Podobnie jak wiele organizacji, Bank Anglii musi inwestować w nowoczesne systemy i innowacje. Aby sfinansować te przedsięwzięcia, instytucja dokonuje cięć budżetowych i zwiększa efektywność, przenosząc część kosztów z pracy ludzkiej na kapitał. Wprowadzono również nowy, przejrzystszy mechanizm finansowania – tzw. Bank of England Levy – który zastąpił starą, niedoskonałą opłatę (CRD). Dzięki temu wszystkie koszty banku są w pełni pokrywane, a wzrost przychodów jest limitowany, co ma bezpośrednio przekładać się na kontrolę kosztów ponoszonych przez sektor finansowy.
Bank generuje roczne przychody na poziomie około 5 miliardów funtów, z czego znaczną część stanowi dochód z senioratu (emisji banknotów), który zgodnie z prawem jest odprowadzany do Skarbu Państwa.
Innowacje i cyfryzacja: od wiatromierza po AI
Bank Anglii ma długą historię wykorzystywania technologii – już w 1805 roku używał wiatromierza do przewidywania ruchu statków i popytu na pieniądz. Dziś kluczowym projektem jest odnowiony system rozliczeń RTGS, uznany za krajową infrastrukturę krytyczną. Jego modernizacja została pozytywnie oceniona przez Narodowy Urząd Audytowy (NAO).
Instytucja priorytetowo traktuje trzy przełomowe technologie: sztuczną inteligencję (AI), technologie kwantowe i rozproszoną księgę rachunkową (DLT). AI jest już używana do prognozowania inflacji, kryzysów finansowych oraz wspierania produktywności pracowników. Bank podkreśla jednak potrzebę ostrożności i budowy odpowiednich zabezpieczeń przed ryzykami związanymi z cyberbezpieczeństwem i etyką.
Ludzie: siła napędowa i kultura różnorodności
Afua Kyei podkreśliła, że prawdziwą siłą Banku Anglii są jego ludzie. Instytucja promuje kulturę otwartości, wsparcia i zgłaszania uwag (tzw. “speak up culture”). Różnorodność, równość i integracja (DEI) są fundamentalnymi wartościami. Przykładem może być skład Komitetu Polityki Pieniężnej (MPC), gdzie pięć z dziewięciu osób stanowią kobiety, a Komitet Wykonawczy jest podzielony po równo między kobiety i mężczyzn.
Bank Anglii ma również ambicję, aby do 2027 roku 10% jego pracowników było zatrudnionych w Leeds, co ma lepiej odzwierciedlać regionalne zróżnicowanie kraju. Instytucja jest postrzegana jako kuźnia liderów – jej absolwenci obejmowali i obejmują najwyższe stanowiska, w tym premiera Kanady, kanclerza skarbu czy premiera Wielkiej Brytanii.
Podsumowując, “Stara Dama z Threadneedle Street” aktywnie buduje swoją siłę i elastyczność, inwestując w technologię, modernizując struktury finansowe i dbając o kapitał ludzki, aby skutecznie stawić czoła wyzwaniom przyszłości.
Źródło: Bank of England (BoE) / bankofengland.co.uk